Ingénierie Patrimoniale
Un accompagnement dans le temps pour une réflexion patrimoniale globale
A l’écoute de votre histoire personnelle et/ou professionnelle, nos experts réalisent, au sein d’une équipe pluridisciplinaire, en toute confidentialité, une étude approfondie de votre situation.
En fonction de vos objectifs, ils vous proposent des orientations patrimoniales qui prennent en compte l’environnement juridique, fiscal, réglementaire et économique.
Les solutions proposées ont pour objectif de vous aider à constituer, structurer ou valoriser votre patrimoine personnel (optimisation fiscale, transmission, protection de votre famille,…) ou professionnel (transmission ou cession de votre entreprise, optimisation pré et post cession, garantie de passif,…).
Véritable partenaire, nous vous apportons des réponses sur-mesure.
Réaliser un diagnostic patrimonial pour bâtir une stratégie sur-mesure
A partir de vos priorités et choix de vie, nous réalisons une analyse globale de votre situation patrimoniale et élaborons ensemble la stratégie d’investissement la plus pertinente, en adéquation avec vos objectifs.
Notre savoir-faire permet d’optimiser et de faire évoluer, avec vous, les structures d’organisation de votre patrimoine et le choix des supports d’investissement au cours des différentes étapes de votre vie.
Si vous le souhaitez, nous pouvons échanger sur nos préconisations avec vos conseils habituels (notaires, avocats, experts comptables…)
Répondre à l’une de vos préoccupations ponctuelles
Vous vous interrogez sur une problématique particulière liée à votre situation personnelle ou professionnelle, nos conseils de nature juridique et fiscale vous permettront de répondre à votre préoccupation du moment.
Apporter des solutions aux chefs d’entreprise
Vous rencontrez des problématiques spécifiques liées à votre activité et à la détention de votre outil professionnel. Ainsi lors de la transmission de votre entreprise, nous vous accompagnons dans la mise en place de stratégies préalables adaptées :
- vous vous interrogez sur l’impact de cette opération sur votre situation patrimoniale. Après un audit approfondi, nous vous proposons des solutions personnalisées pour répondre à vos nouvelles préoccupations : obtention de revenus complémentaires, reprise d’une activité, optimisation fiscale…
- vous allez signer un protocole de cession et vous avez besoin d’une garantie de la garantie de passif : nous sommes en mesure de vous délivrer rapidement cet engagement,
- vous souhaitez donner les titres de votre société à l’un de vos enfants : nous vous aidons à définir le schéma familial de la transmission (acte « Dutreil », holding, donation-partage…).
Nous travaillons en synergie avec les différents pôles d’expertise du Groupe Swiss Life afin de répondre aux principales attentes d’un chef d’entreprise (retraite-prévoyance, épargne salariale, corporate finance, garantie de passif…,).